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强化案防教育 合规护航发展沁阳市支行 付侃侃

2024-10-28 16:18:02 来源:今日热点网

 

一、加强合规管理,强化案件防控

近年来的金融工作实践证明,合规管理是银行稳健运行的内在要求,也是防范各类风险和案件的基本前提。

(一)加强合规管理是做好案件防控的迫切需要。近年来,虽然我行没有不良贷款的压力,但工作中还存在一定的案防风险。今年5月,我行通过自查,发现某粮食购销有限公司2024年展期流程存在未及时发起合同监督流程问题,行领导高度重视,迅速反应,对有关责任人作出了扣除违规积分和罚款1000元的经济处分,并将处罚通知印发全行,以此警醒全行干部职工。只有加强内控合规管理,全面夯实信贷管理基础,坚守合规经营底线,规范每笔业务操作流程,才能真正做好案件防控工作,保障我行各项业务持续稳健发展。

(二)加强合规管理是做好案防工作的根本举措。从上级行通报的负面典型案例来看,每一个案件都与人员违规有关。不少人都是从理想信念动摇、廉洁意识不强、合规意识淡薄起步,再从违规到违纪再到违法,最终走上了犯罪道路。案件是内控合规管理失效的突出反映,不仅会造成巨大的经济损失和严重的声誉风险,还可能影响农发行安全和高质量发展。防范案件发生的核心是“合规”,做好合规的关键是“守规”。做好案件防控,必须要在日常管理中加强合规教育,让员工形成合规自觉,树立正确的职业道德观念和合规理念,不仅知道“哪些应该做”,更要知道“哪些不能做”,所谓有所为有所不为。“不能做的”一旦做了,就会失去我们来之不易的工作岗位,甚至有牢狱之灾,悔恨终身。

(三)加强案防管理是落实外部严监管的必然体现。近年来,金融监管局监管令密集发布,大额罚单不断开出,严监管已成为当前和今后的主基调。严监管主要表现在:处罚力度加大,逢查必罚,罚必顶格;监管内容全面,从过去的整治市场乱象,到现在的反洗钱、账户管理、统计报表以及发生的案件等等,每一个方面都可能成为监管的重点。外部监管约束的不断强化,对我们的案防工作提出了更高要求。我们必须转变思想观念,认清当前形势,建立严管、严查、严追机制,排除重点领域和重要环节潜在的风险隐患,做到早预防、早发现、早处置,有效防范各类风险和案件产生。

二、加强网格管理,做好案件排查

(一)压实案防主体责任。坚决贯彻落实上级行案防工作决策部署,压紧压实县支行行长作为案防工作主要负责人的主体责任,坚持“一把手”责任制,做到对案防工作亲自部署、亲自过问、亲自督办。抓好员工行为管理、案件风险排查和案防教育培训等工作,将案防关口前移到日常经营管理活动中,让全行干部职工签订《2024年度案防管理目标责任书》。

(二)夯实案防基础管理。坚持每季度召开一次案防工作分析会,提高全行干部职工对案防工作的认识,做好重点工作的研究部署、重要环节的组织协调、重大问题的研究解决,主动处置焦点问题和突出矛盾。加强案件警示教育,定期组织开展案防制度学习与培训,持续开展“一把手”讲“谈风险、讲案防、促合规”活动,提高干部员工知法守法意识和案防能力。同时加强案件报告工作,防止错报、迟报、漏报,坚决杜绝瞒报情况发生。

(三)依托网格强化监督。一是构建网格。按要求搭建案防网格名单并实行动态管理,通过建立“全行成网、网中有格、格内定人、人人有责”的管理机制,实现案防工作关口前移,有效防范案件风险。二是强化监督。全面落实案防网格化管理机制要求,形成纵向管理、横向监督、互相担责、尽职免责的网格化监督模式。网格长通过履职检查、岗位自查、家庭走访、谈心谈话、外部信息等方式,按季度全覆盖排查网格单元案件风险隐患和问题线索。格员切实履行岗位制衡职责,对本网格单元存在的“八小时内”工作异常行为和“八小时外”个人异常行为及时发现、提醒和督促解决,并第一时间向网格长报告。“三合一”专员充分发挥监督职能,定期组织开展案件风险排查,并及时予以上报。

(四)做好案件风险排查。一是坚持案件风险日常排查“抓早抓小”。聚焦重点领域、重点环节、重点人员,实现所有客户和全行干部员工排查全覆盖,形成常态化的排查机制。二是加强案防关键节点管控。深入剖析案防关键节点的突出问题,逐问题强化管控措施,并纳入案防网格管理,压实网格长的日常排查和管理责任,推动案防关键节点管控机制落地落实。三是加强案件风险排查与处置。对各类监督检查中发现涉嫌违规违纪的干部员工,有针对性地开展案件风险排查,及时发现并积极处置化解案件风险。

三、加强案防合规管理的措施和途径

(一)强化党建引领,把好案防合规管理的“方向盘”。把案防合规建设作为党建工作的重要抓手,打造“案防合规阵地”、提高“案防合规基因”,通过党建引领深入推进案防合规建设。一是抓好政治理论学习。进一步提高学理论、强党性、控风险、促发展的自觉性和积极性,用理论指导实践,用合规推动案防工作落实。二是丰富党建活动载体。通过开展“党员示范岗”、“合规明星评比”等活动,使党建工作充分发挥推动合规经营、提升责任心、增强执行力的有效作用,实现党建与案防合规建设同频共振。三是加强党风廉政建设。深化运用监督执纪“四种形态”,打好教育监督执纪问责的组合拳,使全行人员树牢廉洁从业意识,自觉维护规章制度的严肃性和权威性。

(二)培育合规文化,夯实案防合规管理的“压舱石”。培育案防合规文化是对金融行业的必然要求,是保证合规经营的长效机制,也是防范风险和案件的治本之策。一是发挥好“领头雁”和“带头人”作用。行领导要成为案防合规文化及规章制度的模范执行者,坚持亲力亲为,带动践行案防合规文化,并有效组织推动案防合规文化建设实施。二是把好日常关口。在日常工作中要充分利用合规例会、会计晨会、信贷例会、员工座谈会等形式,开展案防合规管理宣教工作,经常性的开展廉洁从业教育、职业道德教育,使合规经营、廉洁从业根植于每个员工的思想深处。三是搭建活动平台。通过全行上下狠抓合规管理,努力形成一把手讲合规、主管行长谈案防、“三合一专员”抓监督,全员抓落实的良好案防合规氛围,积极营造“集思广益、有效互动、全员参与”的案防合规文化。

(三)加强制度建设,系牢案防合规管理的“安全带”。推进案防合规管理、稳健经营,必须通过严格执行各项制度作保障,形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的长效机制。一要笃学不倦知合规。首先是管理层知合规、讲合规、倡合规,其次是不断营造合规文化氛围,让“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的案防合规文化理念深入人心。对新出台的规章制度,及时跟进学习解读,防止理解偏差。部室负责人要加强对各项业务的审核,监督规范员工日常操作行为,确保案防各项规章制度落到实处。二要矩步方行严合规。没有规矩不成方圆,没有制度管理就没有约束。在问题发生上,多从管理层面、执行层面、操作层面找原因,是否违背法律法规,是否违反行业禁止性规定,是否违反制度办法,守法合规,止于至善,确保将案防各项规章制度落实到位。三要关口前移早合规。落实“抓早抓小”机制,建立合规家访、合规谈话制度,对员工异常行为、案防风险、苗头性问题进行全面排查,做到关口前移,提早预警,防患于未然。


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